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工商時報【文╱曾小芳】ETF教父－元大投信董事長劉宗聖，在理財巴菲TIME中談退休理財的投資配置上，常常會出現停利不停損的迷思，在虧20∼30％時，就應有警覺心進行退場機制，以致被套牢後，自我安慰是在進行長期投資；而台灣現在整體投資狀況由主動型慢慢轉由配置型，原因是投資者在進行未來退休理財的規劃時，不再是只顧高風險高報酬的追求，他們會開始評估風險兼顧報酬的穩定，主要是因為退休理財的投資是朝整存零付、落袋為安的方向進行配置，將理財所得收益轉變為所得替代的效果，這整個大的投資配置位移是目前台灣投資現況較大的轉變。劉宗聖還提到，今年是台灣ETF第16周年，從2003年股票型基金轉為ETF發展至今，整個台灣ETF規模已超過新台幣1.3兆，占整個公募基金規模超過30％以上，這是全世界比例最高的，可見國人對於接受ETF是很高的。傳統ETF是由投信發行、但不能由投信銷售，一般銀行也把它視為股票，要買ETF只能透過券商，而傳統財富管理客戶在投資共同基金的操作方式就是一天一個淨值，但ETF是每15秒鐘就一個淨值，在集中交易市場掛牌、也有所謂的市價；除此之外，今年在主管機關核准之下，元大投信正式成立了ETF連結基金，就是把ETF從集中交易市場當股票為交易的訴求，拉到共同基金；透過把ETF的連結基金跟傳統的共同基金結合起來，讓它跟台股基金跟海外股票型基金、債券基金、都可以放到一個投資組合裡面來，這對ETF基金發展來說，是一個重要的里程碑。工商時報為了讓大家更輕鬆了解各種理財新工具，特別開闢一個新形態的編輯室訪談，將專訪財經名家、業界代表、理財達人，在節目中分享理財觀點、財富人生觀、專屬投資管道及技巧心法；彙整投資方針，提供大家在工商財經網找尋到適合自己投資基金致富的撇步。想了解更多有關投資理財的新工具嗎？請記得鎖定工商財經網的影音頻道的【理財巴菲TIME】節目，工商時報數位創新團隊將會為大家發掘各類理財資訊，讓觀眾與讀者們縮短理財投資的探索期，快速找到適合自己的理財工具。